המפקח על הבנקים החליט על הטלת קנס של כ-172 אלף שקל על בנק מזרחי טפחות: הקנס מטל על הבנק בשל הפרת סעיף 24 א’ לחוק הבנקאות לפיו תאגיד בנקאי לא יחזיק יותר מאחוז אחד מאמצעי שליטה בתאגיד ריאלי משמעותי או במבטח שהוא גוף פיננסי משמעותי.
ב-13 ביוני 2023 בנק מזרחי טפחות עדכן את הפיקוח על הבנקים כי בבדיקה שביצע התגלה כי הוא מחזיק בתאגיד ריאלי משמעותי בשיעור העולה על השיעור המותר על פי החוק, החברה שבה מחזיק הבנק נכללה ברשימת התאגידים הריאליים המשמעותיים כמה חודשים לפני שבנק מזרחי טפחות גילה זאת, כך לטענת הבנק.
בעקבות הממצאים שדווחו למפקח על הבנקים, הוחלט בחודש ינואר על הטלת קנס בשיעור של יותר ממיליון שקל, אולם בעקבות שימוע שנערך לבנק ובו הוצגו טענותיו על ידי נציגים בכירים של הבנק, הוחלט על הפחתה משמעותית של גודל הקנס והוא יעמוד על 172,588 שקל בלבד.
מדובר בהפחתה משמעותית ביותר של 85% על סכום הקנס, המפקח על הבנקים הסביר את הסיבה, “הואיל והבנק נקט ביוזמתו בפעולות לתיקון הליקויים ולמניעת הישנותם ולהנחת דעתו של המפקח טרם פניית המפקח אליו באותו עניין, ולנוכח קולת העובדות המהוות את ההפרה ונסיבות עובדתיות אחרות, החלטתי להפחית את סכום הקנס”.
